Notificação de RBI na negociação de forex no exterior através de portais de comércio eletrônico / internet RBI / 2013-14 / 265 AP (Série DIR) Circular No. 46 17 de setembro de 2013 Todas as categorias ndash I Revendedor Autorizado Bancos Overseas forex trading através de portais de comércio eletrônico / A Circular No. 53 de 07 de abril de 2011 e a Circular No. 46 da AP (DIR Series) datada de 17 de novembro de 2011, em que os bancos da Categoria I da AD Foram aconselhados a exercer a devida cautela e ser extremamente vigilante em relação aos pagamentos de margem que estão sendo feitas pelo público para on-line negociação forex transações através de cartões de crédito / depósitos em várias contas mantidas com os bancos na Índia. Além disso, os bancos da Categoria-I da AD foram também aconselhados a exercer a devida cautela em relação às contas abertas em nome de indivíduos ou preocupações de propriedade em diferentes agências bancárias para cobrar o dinheiro de margem, dinheiro de investimento, etc. 2. Contudo, verificou-se que alguns clientes bancários continuam a realizar transacções em divisas estrangeiras em portais / websites que oferecem tais esquemas em que inicialmente remitem fundos de contas bancárias indianas usando cartões de crédito ou outros canais electrónicos para sites / entidades estrangeiros e subsequentemente Receber reembolsos em dinheiro das mesmas entidades no exterior para o seu cartão de crédito ou contas bancárias. 3. Com vista a reforçar ainda mais as restrições a tais actividades em linha que violam a FEMA, 1999, os bancos da Categoria I da AD são por meio deste: (i) Todos os bancos da Categoria I da AD que oferecem cartões de crédito ou serviços bancários online para Os seus clientes devem aconselhar os seus clientes que qualquer pessoa residente na Índia recolha e efetuar / remeter pagamentos direta / indiretamente fora da Índia em qualquer forma para o exterior comércio de divisas através de portais de comércio eletrônico / internet seria ela própria / Por contravenção do Foreign Exchange Management Act (FEMA) de 1999, além de ser responsável por violação dos regulamentos relativos às normas Know Your Customer (KYC) / Anti Lavagem de Dinheiro (AML). (Ii) À medida que um banco de categoria I da AD se deparar com qualquer transação proibida realizada por seu cartão de crédito ou cliente de banco on-line, o banco fechará imediatamente o cartão ou a conta do cliente inadimplente e relatará o mesmo ao Gerente-Geral , Divisão de Mercados de Forex, Departamento de Câmbio, Banco Central da Índia, Escritório Central, 5º Andar, Edifício Amar, PM Road, Mumbai ndash 400001, no formato constante do anexo da presente circular. 4. Se for observado que o banco da categoria I da AD em questão não cumpriu as medidas descritas acima, o Banco de Reserva da Índia pode prosseguir contra o banco inadimplente nos termos da seção 11 (3) da FEMA, 1999 e tomar qualquer ação como Ser considerado necessário. 5. Os bancos da Categoria ndash I podem levar o conteúdo desta circular à notificação dos seus constituintes e clientes em causa. As instruções contidas nesta circular podem também ser levadas à atenção das empresas emissoras de cartões, que também podem ser aconselhadas a permanecerem alertas contra a possibilidade de pagamentos por tais transacções não autorizadas. 6. As instruções contidas nesta circular foram emitidas sob os parágrafos 10 (4) e 11 (1) da Lei de 1999 sobre a Gestão de Cambiais (1999) e não prejudicam as autorizações / aprovações, se houver, Outra lei. (Rudra Narayan Kar) Gerente Geral-In-ChargeRBI elevadores freios em forex negociação proprietária por bancos Os bancos também podem compensar suas posições no mercado negociado em bolsa contra as suas posições abertas no mercado de balcão (OTC). Foto: Menta Mumbai: O Banco de Reserva da Índia (RBI) na sexta-feira mais uma vez permitiu que os bancos se envolvam em negociação proprietária no mercado de câmbio de câmbio negociado, reverter uma proibição de julho de 2013 imposta sobre os temores de que a negociação especulativa estava por trás da queda rápida O valor da rupia. A rupia havia experimentado uma depreciação acentuada quando o banco central impôs a proibição. No entanto, a proibição não conseguiu deter a queda rupeersquos ea moeda local atingiu uma baixa de vida de 68,85 para um dólar em agosto. A moeda nacional fechou em 60,19 contra o dólar na sexta-feira, contra seu fechamento anterior de 60,08. Quando a proibição foi imposta em julho de 2013, a rupia havia fechado em 61,21 a um dólar, caindo todo o caminho de 54,36 no início de 2013. Em uma notificação em seu site, RBI disse que os bancos podem novamente conduzir negociação proprietária ldquokeeping em vista a Em condições de mercado em evolução, dentro do limite da posição aberta do banco e de qualquer limite que as trocas possam impôr para a gestão de riscos e preservar a integridade do mercado. Os bancos também podem compensar suas posições no mercado negociado em bolsa em relação a suas posições abertas no mercado de balcão (OTC), mas tendo em vista a volatilidade no mercado de câmbio, o Banco de Reserva pode contudo estipular um sublimite separado Para o mercado OTC como e quando requiredrdquo. LdquoThis é parte do processo para desenrolar as medidas tomadas no ano passado e estamos em uma forma muito melhor agora com melhor conta corrente défice números e reservas confortáveis, disse Ananth Narayan. (Mercados financeiros) no Standard Chartered Bank. Na terça-feira, o governador do RBI, Raghuram Rajan, disse que o país tem reservas cambiais suficientes para garantir a estabilidade do mercado. LdquoNós estamos em posição muito melhor agora do que no ano passado. Temos reservas suficientes, disse ele. As reservas cambiais de Indiarsquos aumentaram substancialmente desde setembro, em parte devido a um esquema de swap especial anunciado pelo banco central, que permitiu que os credores levantassem depósitos em moeda estrangeira de não-residentes. O aumento das entradas de investidores institucionais estrangeiros nos mercados de capitais próprios e de dívida também levou ao acréscimo de reservas. As reservas forex ficaram em 312,58 bilhões para a semana encerrada em 6 de junho, segundo dados oficiais. As reservas caíram para 275 bilhões na semana encerrada em 6 de setembro, quando o banco central vendeu dólares para defender a queda da rupia. Ano passado, todo mundo estava comprando dólares agora há alguma aparência de equilíbrio e os fluxos melhoraram. Ao reverter os passos do ano passado, o Banco da Reserva está apenas tranquilizando o mercado de que esses passos foram temporários, disse Satyajit Kanjilal. Diretor-gerente da ForexServe, uma empresa de consultoria em moeda estrangeira. A RBI também permitiu que investidores de carteira estrangeira protegessem sua exposição no mercado negociado em bolsa, um passo que o banco central havia afirmado que levaria no momento de sua primeira revisão bimestral da política monetária em abril. No entanto, posições acima de 10 milhões terão de ser apoiadas por títulos subjacentes, tanto para investidores estrangeiros e locais, incluindo bancos, disse o banco central. Permitir que os investidores estrangeiros para o mercado de câmbio local irá melhorar a profundidade do mercado e levar a uma melhor descoberta de preços e mais sofisticação, disse o chefe de tesouraria em um grande banco do setor público, pedindo para não ser nomeado. Com o Banco de Reserva da Índia (RBI) recentemente proibindo o uso de fundos de remessa em qualquer forma para o exterior comércio de divisas, os bancos entraram em ação. CHENNAI: Com o Reserve Bank of India (RBI) proibindo recentemente o uso de fundos de remessa em qualquer forma para o comércio de divisas no exterior, os bancos entraram em ação. A proibição também inclui negociação sobre portais eletrônicos / internet ou através do uso de cartões de crédito / débito. Um mailer recente por HDFC banco a seus clientes indic que o banco estaria constrangido para fazer exame da ação necessária fechando cartões de crédito / débito no caso de todas as transações ultramarinas do forex observadas em sua conta do cartão e relatam o mesmo ao regulador. Por nossa parte, recorremos a funcionalidades incapacitantes em tais plataformas da world wide web que são usadas para tal negociação de moeda, Praveen Kutty, head, retail e SME banking, informou a DCB Bank. Banqueiros disseram que o movimento foi devido a uma repressão de segurança para evitar a lavagem de dinheiro, entre outros. Às vezes, usando de cartão de crédito internacional ou cartão de débito também pode resultar em negociação em determinados contratos de futuros que talvez atualmente fora do âmbito dos reguladores, disse um banqueiro que não queria ser identificado. Na sua notificação, o RBI tinha dito que foi observado que alguns clientes bancários continuam a realizar comércio on-line em divisas em portais ou sites que oferecem esses regimes em que inicialmente remeter fundos de contas bancárias indianas usando cartões de crédito ou outros canais eletrônicos para sites no exterior Ou entidades e, subsequentemente, receber reembolsos em dinheiro das mesmas entidades estrangeiras no seu cartão de crédito ou contas bancárias. Isso viola a Lei de Gestão de Câmbio (Foreign Exchange Management Act - FEMA), de 1999. A circular acrescentou ainda que qualquer pessoa que se entregue a tais atividades seria passível de ser processada por violação da FEMA, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos a Conhecer as normas de seu cliente (KYC) ou os padrões anti-lavagem de dinheiro (AML). O Kotak Mahindra Bank é totalmente compatível com as regras e regulamentos do RBI, incluindo este e o mesmo foi comunicado aos nossos clientes de cartões de crédito e débito, disse um porta-voz do banco.
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